Согласно Федеральному закону от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" ломбардам для регистрации в личном кабинете на официальном сайте необходимо: заполнить и отправить соответствующую заявку на подключение к личному кабинету на официальном сайте, расположенную по адресу: https://portal.fedsfm.ru и отправить её в РФМ (потребуется ЭЦП).
Нумерация каждого вида ФЭС (Росфинмониторинг) производится отдельно!
Для каждого ФЭС своя нумерация.
Обновление нумерации должно быть произведено с начала года.
Этапы построения работы организации в рамках требования 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем»
|
№ |
Этап |
Описание |
Результат |
|
1
|
Разработка Правил внутреннего контроля.
|
Правила внутреннего контроля, должны соответствовать требованиям 115-ФЗ, и содержать порядок документального фиксирования необходимой информации, квалификационные требования к подготовке и обучению кадров, а также критерии выявления и признаки необычных сделок с учетом специфики деятельности организации.
На момент регистрации ломбарда ПВК должны быть утверждены.
|
Правила внутреннего контроля
(Утверждаются руководителем).
Приказ об утверждении Правил внутреннего контроля.
|
|
2
|
Назначение Специального должностного лица (СПДЛ).
|
Доступно для членов Ассоциации
|
Доступно для членов Ассоциации
|
|
3
|
Подготовка и обучение сотрудников организации.
|
Доступно для членов Ассоциации
|
Доступно для членов Ассоциации
|
|
4
|
Идентификация лиц, находящихся на обслуживании в организации.
|
В целях идентификации физических лиц на основании документа, удостоверяющего личность, организацией устанавливаются и фиксируются все его личные данные, включая ИНН (при его наличии).
В целях идентификации юридических лиц на основании учредительных, регистрационных и иных документов.
Необходимо обновлять информацию о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах не реже 1 раза в год или в течение 7 дней с момента возникновения сомнений в достоверности ранее полученной информации
|
В соответствии с ПВК идентификационные данные (по физическим и юридическим лицам) вносится в соответствующую анкету.
Информация о проверки анкеты вносится в анкету.
|
|
5
|
Выявление операций (сделок), подлежащих обязательному контролю
(пример).
|
1.Идентификация клиента и оценка степени (уровня) риска совершения клиентом операций, связанных с легализацией (отмыванием) доходов и т.п. Проверка участников сделки по перечню организаций и физических лиц (на сайте РФМ, иных информационных порталах), в отношении которых имеются сведения об их участии в экстремистской деятельности.
2. В случае выявления признаков совершения клиентом сделки, подлежащей обязательному контролю, или необычной операции, этот сотрудник составляет Сообщение – документ, содержащий сведения об указанной сделке (форма Сообщения утверждается руководителем). Сообщение передается СПДЛ для принятия решения о целесообразности его представления руководителю организации.
3. Руководитель при получении Сообщения при наличии оснований принимает окончательное решение о признании сделки клиента сделкой, подлежащей обязательному контролю в соответствии с требованиями 115-ФЗ, и направлении в Росфинмониторинг информации о ней.
4. Заполнение и направление в Росфинмониторинг формы ФЭС-1.
Информация по сделкам предоставляется не позднее ТРЕХ дней, следующих за днем совершения соответствующей сделки!
|
Доступ к странице сайта РФМ, иным информационным порталам
Сообщение
Инструкции и справочники кодов
|
|
6
|
Формирование и направление ФЭС-4 в РФМ.
|
Проверка наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены или должны применяться меры по замораживанию денежных средств/имущества и информировать о результатах такой проверки в РФМ.
|
Направляется один раз в 3 месяца.
|
|
7
|
Организация хранения документов.
|
Доступно для членов Ассоциации
|
Доступно для членов Ассоциации
|
|
8
|
Мониторинг законодательства.
|
-
Изучение организацией изменений в законодательстве в целях противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем.
-
Внесение изменений в Правила внутреннего контроля.
-
Проведение в случае изменений законодательства в сфере ПОДФТ или изменений ПВК целевого инструктажа.
|
Организация и ее сотрудники в курсе последних изменений в системе противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем
|
Неисполнение законодательства в части организации и (или) осуществления внутреннего контроля, что влечет риск привлечения к административной ответственности по ст. 15.27 КоАП.
|
Составы в соответствии со ст. 15.27 Кодекса об административных правонарушениях Российской Федерации
|
Санкции
|
|
Неисполнение законодательства в части организации и/или осуществления внутреннего контроля не повлекшее не сдачу отчетности об операциях, подлежащих обязательному контролю и сомнительных операций или повлекшее предоставление сведений с нарушениями порядка и сроков
|
Должностное лицо от 10 до 30 т.р.
Юридическое лицо от 50 до 100 т.р.
|
|
Действие (бездействие) неисполнение законодательства в части организации и/или осуществления внутреннего контроля, повлекшие не сдачу отчетности об операциях, подлежащих обязательному контролю и сомнительных операций
|
Должностное лицо от 30 до 50 т.р.
Юридическое лицо от 200 до 400 т.р./приостановление деятельности до 60 суток
|
.jpg)
