Ассоциация развития ломбардов

Пользователи 1С Предприятие ВДГБ: Ломбард 3 ПРОФ

2016-08-17T11:42:11Z

Уважаемые коллеги! Кто использует в работе программное обеспечение 1С 8 Предприятие? Отзовитесь. Очень нужен ваш опыт.

Общие вопросы

2016-07-20T09:32:49Z

В данной теме Вы можете обсуждать все остальные вопросы, связанные с ломбардной деятельностью.

Информация о черных ломбардах

2016-07-20T09:31:21Z

Здесь Вы можете оставить информацию о так называемых "черных" ломбардах, осуществляющих незаконную деятельность по выдаче займов, либо с нарушением требований действующего законодательства (например, завышенная процентная ставка)

Иные вопросы

2016-07-20T09:28:47Z

Иные вопросы, связанные с законом "О ломбардах".

№ 196-ФЗ "О ломбардах" - http://сро-ломбарды.рф/files/ФЗ%20О%20ломбардах.pdf

Страхование

2016-07-20T09:16:53Z

Все вопросы о: страхование в ломбарде; страховых компаниях, сотрудничающих с ломбардами и т.п.

Выдержка из закона:
Согласно п. 1 статьи 6 ФЗ от 19.07.2007 №196-ФЗ «О ломбардах» Ломбард обязан страховать в пользу заемщика или поклажедателя за свой счет риск утраты и повреждения вещи, принятой в залог или на хранение, на сумму, равную сумме ее оценки, произведенной в соответствии со статьей 5 настоящего Федерального закона. Заложенная или сданная на хранение вещь должна быть застрахована на протяжении всего периода ее нахождения в ломбарде.

Расчет ПСК и средневзвешенного значения полной стоимости займа

2016-07-20T09:16:33Z

Все вопросы о: ставках ПСК; расчете ПСК; расчете ПСК при диффференцированной процетной ставке; расчете средневзвешенного значения и т.п.

Ознакомиться с презентацией по расчету ПСК можно на сайте Ассоциации в данном разделе: http://сро-ломбарды.рф/100000059.html

Выдержка из указания Банка России:
В разделе III отчета о деятельности ломбарда расчет средневзвешенных значений полной стоимости потребительских займов производится в разрезе по категориям займов. Средневзвешенное значение полной стоимости потребительских займов по каждой категории рассчитывается только в случае выдачи в отчетном периоде потребительского займа данной категории. Значение отражается в процентах годовых с точностью до трех знаков после запятой (с округлением по математическому методу) и рассчитывается по каждой категории потребительских займов по следующей формуле:

Pav = (V1 x P1 + V2 x P2 + ... + Vn x Pn) / (V1 + V2 + ... + Vn),

где:
Pav - средневзвешенное значение полной стоимости потребительских займов соответствующей категории потребительских займов;
V1, V2, ... Vn - сумма займа по договору потребительского займа по n-й сделке, совершенной в отчетном периоде;
P1, P2, ... Pn - полная стоимость потребительских займов соответствующей категории потребительских займов по n-й сделке, раскрытая в соответствии с Федеральным законом от 21 декабря 2013 года N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2013, N 51, ст. 6673) в договоре потребительского займа, заключенном в отчетном периоде.
Для расчета средневзвешенных значений полной стоимости потребительских займов используются данные по договорам потребительского займа, заключенным в рублях в соответствующем отчетном периоде.
В отдельной графе указывается общая сумма денежных средств в тысячах рублей, предоставленная ломбардом за квартал по заключенным в нем договорам потребительского займа.

Договор потребительского кредитования

2016-07-20T09:16:16Z

Все вопросы о: Общие и индивидуальные условия займа

Указание № 3240-У О табличной форме индивидуальных условий договора потребительского кредита (займа) - http://сро-ломбарды.рф/files/Указания%203240.pdf

Залоговый билет и сохранная квитанция

2016-07-20T09:16:03Z

Все вопросы о: форме ЗБ, заполнению ЗБ, печати билетов, типовых ошибках и т.п.

Приказ Минфина РФ от 14.01.2008 N 3н "Об утверждении форм бланков строгой отчетности" -

Организация внутреннего контроля

2016-07-20T09:10:36Z

Все вопросы о: ПВК и СДЛ

№ 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" - http://сро-ломбарды.рф/files/115-ФЗ%20н … 5.2015.pdf

445-П "ПОЛОЖЕНИЕ О ТРЕБОВАНИЯХ К ПРАВИЛАМ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ НЕКРЕДИТНЫХ ФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ В ЦЕЛЯХ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА" - http://сро-ломбарды.рф/files/445-П%20Тр … %20ПВК.pdf

№ 3470-У "О КВАЛИФИКАЦИОННЫХ ТРЕБОВАНИЯХ К СПЕЦИАЛЬНЫМ ДОЛЖНОСТНЫМ ЛИЦАМ, ОТВЕТСТВЕННЫМ ЗА РЕАЛИЗАЦИЮ ПРАВИЛ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ В ЦЕЛЯХ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА В НЕКРЕДИТНЫХ ФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЯХ" - http://сро-ломбарды.рф/files/Указание%203470.pdf

Осуществление внутреннего контроля

2016-07-20T09:08:54Z

Все вопросы о: Идентификация, форма и порядок заполнения анкет, обучение кадров, порядок хранения информации и т.п.

- №444-П "ПОЛОЖЕНИЕ ОБ ИДЕНТИФИКАЦИИ НЕКРЕДИТНЫМИ ФИНАНСОВЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ КЛИЕНТОВ, ПРЕДСТАВИТЕЛЕЙ КЛИЕНТА, ВЫГОДОПРИОБРЕТАТЕЛЕЙ, БЕНЕФИЦИАРНЫХ ВЛАДЕЛЬЦЕВ В ЦЕЛЯХ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА" - http://сро-ломбарды.рф/files/444-П%20РФМ.pdf

- № 3471-У "О ТРЕБОВАНИЯХ К ПОДГОТОВКЕ И ОБУЧЕНИЮ КАДРОВ В НЕКРЕДИТНЫХ ФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЯХ" - http://сро-ломбарды.рф/files/Указание%203471.pdf

Иные отчеты ФЭС

2016-07-20T09:06:04Z

Все вопросы о: ФЭС-02, ФЭС-03, ФЭС-06, ФЭС-08, внутренний отчет руководителю.

№ 3484-У "О ПОРЯДКЕ ПРЕДСТАВЛЕНИЯ НЕКРЕДИТНЫМИ ФИНАНСОВЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ В УПОЛНОМОЧЕННЫЙ ОРГАН СВЕДЕНИЙ, ПРЕДУСМОТРЕННЫХ ФЕДЕРАЛЬНЫМ ЗАКОНОМ "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА"" - http://сро-ломбарды.рф/files/Указание%203484.pdf

Отчет ФЭС-04 (ежеквартальный) - Сообщение о результатах проверки

2016-07-20T09:05:34Z

Выдержка из указания:
Информация о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (далее - проверка), направляется НФО в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней после дня окончания проведения такой проверки.

Отчет ФЭС-01 - Сообщение об операциях обязательного контроля

2016-07-20T09:04:48Z

Выдержка из указания:
Сведения об операции, подлежащей обязательному контролю, представляются в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней, следующих за днем совершения соответствующей операции.

Уведомление Банка России по форме 3510-У

2016-07-20T09:02:43Z

Все вопросы о: сроки подачи, типовые ошибки при заполнении и т.п.

№ 3510-У "О ПОРЯДКЕ И СРОКАХ НАПРАВЛЕНИЯ УВЕДОМЛЕНИЯ ЛИЦОМ, ПОЛУЧИВШИМ ПРАВО РАСПОРЯЖЕНИЯ 10 И БОЛЕЕ ПРОЦЕНТАМИ ГОЛОСОВ, ПРИХОДЯЩИХСЯ НА ГОЛОСУЮЩИЕ АКЦИИ (ДОЛИ), СОСТАВЛЯЮЩИЕ УСТАВНЫЙ КАПИТАЛ НЕКРЕДИТНОЙ ФИНАНСОВОЙ ОРГАНИЗАЦИИ, А ТАКЖЕ ПОРЯДКЕ ЗАПРОСА БАНКОМ РОССИИ ИНФОРМАЦИИ О ЛИЦАХ, КОТОРЫЕ ПРЯМО ИЛИ КОСВЕННО ИМЕЮТ ПРАВО РАСПОРЯЖЕНИЯ 10 И БОЛЕЕ ПРОЦЕНТАМИ ГОЛОСОВ, ПРИХОДЯЩИХСЯ НА ГОЛОСУЮЩИЕ АКЦИИ (ДОЛИ), СОСТАВЛЯЮЩИЕ УСТАВНЫЙ КАПИТАЛ НЕКРЕДИТНОЙ ФИНАНСОВОЙ ОРГАНИЗАЦИИ" - http://сро-ломбарды.рф/files/Указание%203510.pdf

Отчет о деятельности ломбарда (3927-У и 3355-У)

2016-07-20T09:02:03Z

Все вопросы о: сроки подачи, типовые ошибки при заполнении и т.п.

№ 3355-У "О ФОРМАХ, СРОКАХ И ПОРЯДКЕ СОСТАВЛЕНИЯ И ПРЕДСТАВЛЕНИЯ В БАНК РОССИИ ДОКУМЕНТОВ, СОДЕРЖАЩИХ ОТЧЕТ О ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ЛОМБАРДА И ОТЧЕТ О ПЕРСОНАЛЬНОМ СОСТАВЕ РУКОВОДЯЩИХ ОРГАНОВ ЛОМБАРДА" - http://сро-ломбарды.рф/files/Указание%203355.pdf

№ 3927-У "О ФОРМАХ, СРОКАХ И ПОРЯДКЕ СОСТАВЛЕНИЯ И ПРЕДСТАВЛЕНИЯ В БАНК РОССИИ ДОКУМЕНТОВ, СОДЕРЖАЩИХ ОТЧЕТ О ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ЛОМБАРДА И ОТЧЕТ О ПЕРСОНАЛЬНОМ СОСТАВЕ РУКОВОДЯЩИХ ОРГАНОВ ЛОМБАРДА" - http://сро-ломбарды.рф/files/%20ЦБ%20РФ … 3927-У.pdf