620073, г. Екатеринбург, ул. Крестинского, 53Б

 +7 (343) 298 - 05 - 15; +7 (343) 298 - 05 - 08

 +7 (923) 775 - 46 - 02; +7 (983) 310 - 46 - 02

 

 

Информационные плакаты 
Банка России:

  Информация об Ассоциации:

ПСК на 1 квартал:



* для просмотра в полном размере нажать "Открыть изображение в новой вкладке"

Этапы построения работы организации в рамках требования 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем"

Согласно Федеральному закону от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" ломбардам для регистрации в личном кабинете на официальном сайте необходимо:

  • заполнить и отправить соответствующую заявку на подключение к личному кабинету на официальном сайте, расположенную по адресу: https://portal.fedsfm.ru;
     
  • направить заявку на подключение к личному кабинету на бумажном носителе, полученную на указанный при заполнении электронной заявки адрес электронной почты, с подписью руководителя организации и печатью (при наличии) с приложением копий документов, подтверждающих осуществление видов деятельности, позволяющих отнести заявителя к ломбардам, по адресу:
    107450, г. Москва, ул. Мясницкая, д. 39, стр. 1.

Нумерация каждого вида ФЭС (Росфинмониторинг) производится отдельно!

Для каждого ФЭС своя нумерация.

Обновление нумерации должно быть произведено с начала года.

Этапы построения работы организации в рамках требования 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем»
 

 № Этап  Описание Результат

 

1

 

Разработка Правил внутреннего контроля.

 
Правила внутреннего контроля, должны соответствовать требованиям 115-ФЗ, и содержать порядок документального фиксирования необходимой информации, квалификационные требования к подготовке и обучению кадров, а также критерии выявления и признаки необычных сделок с учетом специфики деятельности организации.
На момент регистрации ломбарда ПВК должны быть утверждены.
 
 
Правила внутреннего контроля
(Утверждаются руководителем).
   
Приказ об утверждении Правил внутреннего контроля.
 

2

Назначение Специального должностного лица (СПДЛ).

Доступно для членов Ассоциации

Доступно для членов Ассоциации

3

Подготовка и обучение сотрудников организации.

Доступно для членов Ассоциации

Доступно для членов Ассоциации

 

4

 

Идентификация лиц, находящихся на обслуживании в организации.

 
В целях идентификации физических лиц на основании документа, удостоверяющего личность,  организацией устанавливаются и фиксируются все его личные данные, включая ИНН (при его наличии).
В целях идентификации юридических лиц на основании учредительных, регистрационных и иных документов.
 
Необходимо обновлять информацию о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах не реже 1 раза в год или в течение 7 дней с момента возникновения сомнений в достоверности ранее полученной информации
 
 
В соответствии с ПВК идентификационные данные (по физическим и юридическим лицам) вносится в соответствующую анкету.
 
Информация о проверки анкеты вносится в анкету.
 

 

5

 

Выявление операций (сделок), подлежащих обязательному контролю

(пример).

 
1.Идентификация клиента и оценка степени (уровня) риска совершения клиентом операций, связанных с легализацией (отмыванием) доходов и т.п. Проверка участников сделки по перечню организаций и физических лиц (на сайте РФМ, иных информационных порталах), в отношении которых имеются сведения об их участии в экстремистской деятельности.
2. В случае выявления признаков совершения клиентом сделки, подлежащей обязательному контролю, или необычной операции, этот сотрудник составляет Сообщение – документ, содержащий сведения об указанной сделке (форма Сообщения утверждается руководителем). Сообщение передается СПДЛ для принятия решения о целесообразности его представления руководителю организации.
3. Руководитель при получении Сообщения при наличии оснований принимает окончательное решение о признании сделки клиента сделкой, подлежащей обязательному контролю в соответствии с требованиями 115-ФЗ, и направлении в Росфинмониторинг информации о ней.
4.  Заполнение и направление в Росфинмониторинг формы ФЭС-1.
 
Информация по сделкам предоставляется не позднее ТРЕХ дней, следующих за днем совершения соответствующей сделки!
 
 
Доступ к странице сайта РФМ, иным информационным порталам
 
 
 
 
 
Сообщение
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Инструкции и справочники кодов
 

6

Формирование и направление ФЭС-4 в РФМ.

Проверка наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены или должны применяться меры по замораживанию денежных средств/имущества и информировать о результатах такой проверки в РФМ.

Направляется один раз в 3 месяца.

7

Организация хранения документов.

Доступно для членов Ассоциации

Доступно для членов Ассоциации

 

8

 

Мониторинг законодательства.

  1. Изучение организацией изменений в законодательстве в целях противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем.
  2. Внесение изменений в Правила внутреннего контроля.
  3. Проведение в случае изменений законодательства в сфере ПОДФТ или изменений ПВК целевого инструктажа.
 

Организация и ее сотрудники в курсе последних изменений в системе противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем


Неисполнение законодательства в части организации и (или) осуществления внутреннего контроля, что влечет риск привлечения к административной ответственности по ст. 15.27 КоАП.

Составы в соответствии со ст. 15.27 Кодекса об административных правонарушениях Российской Федерации

Санкции

 

Неисполнение законодательства в части организации и/или осуществления внутреннего контроля не повлекшее не сдачу отчетности об операциях, подлежащих обязательному контролю и сомнительных операций или повлекшее предоставление сведений с нарушениями порядка и сроков

Должностное лицо от 10 до 30 т.р.

Юридическое лицо от 50 до 100 т.р.

 

Действие (бездействие) неисполнение законодательства в части организации и/или осуществления внутреннего контроля, повлекшие не сдачу отчетности об операциях, подлежащих обязательному контролю и сомнительных операций

Должностное лицо от 30 до 50 т.р.

Юридическое лицо от 200 до 400 т.р./приостановление деятельности до 60 суток

 

Заказать бесплатную консультацию

Партнеры

620073, г. Екатеринбург, ул. Крестинского, 53Б,   тел.+7(343) 298-05-15

 

Ассоциация развития ломбардов г.Екатеринбург

Яндекс.Метрика