Вопросы, подлежащие проверке в целях выявления фактов несоответствия действий (бездействия) ломбардов (должностных лиц, сотрудников организации) законодательству о ПОД/ФТ .

Вопросы проверки

Законодательство о ПОД/ФТ, регламентирующее деятельность организации

Проверяющие органы

Банк России

Пункт 2 статьи 2.3. Федерального закона от 19.07.2007 N 196-ФЗ «О ломбардах»

Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ

"О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

(далее - Федеральный закон № 115-ФЗ)

Наличие в организации правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, утвержденных руководителем организации (далее – ПВК)

 Пункт 2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ

 Статья 1.8. Положения о требованиях к правилам  внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утвержденного Центральным банком Российской Федерации от 15 декабря 2014 г. N 445-П  (далее – Положение ЦБ РФ от 15.12.2014 г. № 445-П)

Соответствие ПВК требованиям законодательства о ПОД/ФТ

 Абзац 10 пункта 2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ;

 Статьи 1.1., 1.4-1.7., 1.10 Положения ЦБ РФ от 15.12.2014 г.  № 445-П